Mitt sätt att se på min aktieportfölj

Det här inlägget handlar om hur jag har byggt min aktieportfölj och hur jag kom fram till det efter mycket tänkade och diskuterande med vänner, som också handlar med aktier.

Jag kommer ihåg min första aktieaffär. Men då hade jag inte förstått det här med olika investeringsstrategier, hade inte hört talas om diversifiering mellan tillgångar eller att inte lägga alla ägg i samma korg. Istället gick jag all-in i en enda aktie. Valet föll på Handelsbanken, vilket kanske inte är att anses som en högriskplacering. Men nu var detta något år innan krisen i början av 1990-talet och jag hann sälja av innan till en god vinst, vilket fick mig att inse att aktier, det kan man tjäna pengar på.

Även om detta väckte mitt intresse det tog ett tag innan jag klev in på aktiemarknaden igen. Runt mitten av nittiotalet var jag tillbaka och då var det optioner som gällde. Behöver knappast säga att det kanske inte blev direkt lysande affärer. Bättre gick det mot slutet av 1990-talet, en period som kan beskrivas som häftiga tider. Man kunde i princip slänga in en påse pengar på börsen, köpa aktier i bolag som höll på med "internet" på något sätt och pengarna bara växte. Det var som att gödsla en gräsmatta med kväve och vattna ordentligt.


I den vevan hade jag börjat som revisor på första byrå och det var en kille där som höll på en hel del med aktier. I sin aktieportfölje hade han bland annat aktier i ett bolag som hette PC Express.

På ett uppdrag som vi hade tillsammans, blir han uppringd av sin aktiemäklare, som berättar att PC Express skulle knoppa av Bidlet och undrade hur han ville göra med aktierna i det avknoppade bolaget. Kollegan frågade vad Bidlet sysslade med varpå mäklare förklarade att de höll på med auktioner på nätet. Hur som helst behöll kollegan aktierna och fick ett ingångsvärde på runt 30 kr per aktie.

Sedan blev det en helt galet resa och Bidlet rusade som om det vore på steroider. Aktien gick upp till 1500 kr. Via HQ kunde man handla aktien, som var onoterad. Kollegan gick runt och log på kontoret och berättade att han nu minsann skulle köpa en sportbil. I samma veva lägger amerikanska QXL ett bud på bolag och det spekuleras i att budet kommer hamna på 3-5000 kronor. Tur att öronen satt där de satt, annars hade leende gjort frivarv på frivarv runt skallen på honom.

Aktien fortsatte att stiga och var uppe på nästan 2000 kr och hans aktieportfölj måste haft ett all-time high. Men, som ofta sker, vill man krama ur ännu mera och inte ta hem en vinst. När han väl sålde hade den sjunkit tillbaka mot 2-300 kronor. En fantastisk vinst, men det blev inte en sportbil.

Därför, innan jag nu på allvar började spara i aktier och när tanken väcktes på att kunna leva på mina aktieutdelningar, har jag ägnat mycket tid åt att fundera på hur jag ska bygga min aktieportfölj. Till slut kom jag fram till att jag skulle se den som ett hus. Och ett hus består av olika delar.

Den första delen, som också är den stabila basen i alla byggen, är grunden. Grunden i mitt fall består av investmentbolagen Investor, Industrivärden, Kinnevik, Latour och Svolder samt skog i form av Holmen.

Men för att kunna ha råd att bygga ett hus måste man ha ett löpande kassaflöde. Detta har jag skaffat mig från olika preferensaktier i främst fastighetsbolag, vilket är min andra del Vid något tillfälle kommer jag nog att byta ut dessa mot stamaktier om aktieutdelningen på dessa närmar sig aktieutdelningen av preffarna.

Nu när jag har grunden klar och kassaflödet ordnat, kan jag bygga resten av huset och det är så som jag ser på mina övriga aktieinvesteringar, som utgör den tredje delen. Tanken är att varje enskild aktie i denna del ska uppgå till minst 1% av portföljvärdet och att det ska vara något så när likaviktat med undantag för några som jag tror extra på. I mitt fall är det Swedbank och Resurs Bank.

Den sista delen kallar jag för tillväxtdelen och här samlar jag investeringar i bolag med hög tillväxt och skalbara affärer, gärna via molnet. Exempel på investeringar är aktier i Storytel, Fortnox, spel- och bettingbolag, Alibaba, Amazon, mm.

Jag tror att genom att se på aktieportföljen på detta sätt blir det lättare att hantera många investeringar och jag kan fokusera på bygg- och tillväxtdelen. Del ett och två sköter sig mer själva och kräver inte lika mycket tid. Vill ni se alla innehaven i aktieportföljen, hittar ni dem här.

Hur har du byggt din portfölj? Kommentera gärna.

Industrivärden, kickar igång kvartalsrapporteringen

Det känns som att man nyss avslutat rapporteringen av bokslutskommuniker och nu väntar på årsstämma samt utdelning. Då sparkar Industrivärden igång med delårsrapporting av det första kvartalet 2018.

Det bolaget är också det första av alla mina bolag att rapporta. De senaste månadernas negativ börsutveckling har självklart påverkat aktien, vars totalavkastning minskar med 4%. Trist men knappast oväntat. Substansvärdet ökar till 225 kronor/aktie. Länk till rapporten hittar du här Industrivärden Q1 2018.

Dock imponerad av att de kommer med rapporten så snabbt. Investor, ett annat innehav i min aktieportfölj, behöver ytterligare 10 dagar på sig för att få fram sin rapport. Det borde gå att förbättra. Det blir intressant att se hur totalavkastningen har varit för Investor och vad substansrabatten hamnar på. Vad tror ni?

Men även om Industrivärdens rapport inte var så glädjande, kom Dagens industri med en positiv artikel av Axfood, som steg lite. Känns bra att ha en stabil och trygg aktie i aktieportföljen.

För de som kom ihåg mitt lån till yngsta grabbens tröjköp (läs om det här), fick jag min första återbetalning från honom. Det var mer än vad jag trodde och sa det till honom. Men han vill återbetala det snabbare, vilket i för sig är bra.

Hur väljer man rätt indexfond?

Ofta hör man att om man vill vara investerad på börsen, men inte har kunskapen eller intresset att sätta sig in i enskilda aktier är det bättre att investera i fonder och särkskilt då en indexfond som följer börsen. Warren Buffett (legendarisk investerare) slog vad med ett antal hedgefondsförvaltare att en vanligen indexfond presterar bättre än någon av deras hedgefonder . Vadet sträckte sig över en 10 års period och som Warren förutspådde vann hans indexfond.

Men är det då bara att köpa första bästa indexfond och sedan luta sig tillbaka i 20 år? Nej, riktigt så enkelt är det inte. Detta inlägg kommer att belysa att välja indexfond kräver en hel del arbete och fundering.

Jag har valt att begränsa mig till svenska indexfonder därför att det är den marknad som de flesta har sitt fondsparande i och känner till.

För de som inte vet, så är en indexfond en fond som följer ett visst aktieindex utifrån att man investerar lika mycket i varje aktier eller att man viktar investeringarna baserat på bolagens storlek.

Genomgång av olika indexfonder

Om vi tittar på de indexfonder som har funnits i minst fem år finner man 21 stycken indexfonder som alla investerar i den svenska börsen.

Källa: Morningstar

I tabellen ovan har jag tagit med indexfondens avgift, hur fonden har gått i år, 1 år, 3 år och 5 år, samt vilket aktieindex de föjer. Tittar man närmare på indexfonderna ser man att det på 5 år skiljer mer än 20% i avkastning mellan bästa och sämsta indexfonden och att avgiften för att förvalta fonden sträcker sig från 0% - 0.68%.

Vilka saker måste man tänka på när man väljer indexfond?

Plötslig inser man att det inte bara är att välja första bästa indexfond, utan man måste ta ställning till minst följande saker först:

1. Vad kostar fonden och varför?
2. Hur har den presterat jämfört med Stockholmsbörsen?
3. Vilket index följer den?

Tanken med en indexfond är att den ska vara passiv och återspegla börsen så personligen har jag svårt att förstå varför man i överhuvudtaget ska betala mer än max 0.2% för en indexfond. Tittar man på exempelvis Handelsbankens fond Sverige Ind Criteria, som kostar 0.68% och dessutom presterar sämre än både börsen som helhet och andra indexfonder i listan, undrar man vad är värdet av den avgift som man betalar?

Nästa fråga ställer indexfondens prestation mot hela börsen och mot andra indexfonder. Varför välja Aktiesparnas fond som gett 54.6% på 5 år och betala 0.31% per år för det, när man t ex kan välja Nordnets fond Superfonden Sverige, vilket gett 70.3% på 5 år och inte kostar något?

Slutligen, och här kommer den viktiga biten, är att förstå det index som fonden följer och vad det indexet innebär. Nedan är en förklaring till de olika indexerna och hur de är uppbyggda.

Som tabellen visar innehåller de olika indexerna olika mängd aktier, vilket är förklaringen till att de fonder som följer OMXS30 placerar sig i botten och de som följer SIXRX placerar sig i toppen av tabellen. OMXS30 innehåller de 30 mest omsatta aktierna på Stockholmsbörsen och här får bolag på Large Cap-listan ett stort genomslag.

Både H&M och Ericsson har gått dåligt de senaste åren, vilket slår hårt på ett snävt index. SIXRX innehåller alla aktier på Stockholmsbörsen och då får varje enskilt aktie inte lika stort genomslag, något som syns i att fonden har presterat bättre över tid.

Mitt eget val

Personligen tycker jag att det är roligare att placera i enskilda aktier än i indexfonder. Det är som när man står framför lösgodishyllan på lördagen, är det roligare att själva välja sina godisbitar än att få en färdig godispåse. Innebär det att jag väljer bort indexfonder helt? Nej, utan jag ser dem mer som ett  komplement till min totala aktieportfölj, för att på så sätt få en stabil bas. Självklart väljer jag också en som följer det breda aktieindexet och inte kostar något.

Hur tänker ni själva kring indexfonder? Kommentera gärna på bloggen.

Mitt bästa träningstips

Inlägget innehåller affiliatelänk från Bokus

I veckan lyssnade jag på Framgångspodden med Axelander Pärleros på väg till och från jobbet. I avsnitt 172 pratar han med Anders Hansen, som har skrivit boken Hjärnstark (affiliatelänk).

I den berättar Anders om hur viktigt det är med regelbunden träning och hur det stärker hjärnan. Utan denna träning kommer vår hjärnkapacitet att minska för varje år som går. När man rör på sig blir man inte bara piggare och alertar, utan det påverkar även koncentrationen, hur man mår, minnet, sömnen, kreativiteten och stresståligheten. Ett klart intressant avsnitt och det fick mig att tänka på att det är viktigt att investerar i själv och att jag måste ta tag i träningen igen.

Tränade mycket förut

Jag tränade väldigt mycket för några år sedan. Mellan 2014-2016 har jag gjort 2 Svenska Klassiker, 1 halv Ironman, 1 maraton och diverse andra lopp. Snacka om att investera i träning! Träning har med andra ord varit ett naturligt inslag i vardagen. Men förra året var tanken att det skulle bli ett viloår, med ca 3 lugna pass i veckan. Kroppen var ganska trött och samtidigt växte aktieintresset. Som ni förstår, blev träning inte lika prioriterat. Problemet med träning är att du måste investera i den regelbundet.

Dags att ta tag i träningen igen

Poddavsnittet med Anders fick mig att tänka till och på lördag hade jag bestämt att jag skulle ut på en löprunda. Jag gillar verkligen lördagar, särskilt när man inte ska iväg på morgonen utan kan äta frukost länge (läs 2 timmar) samt läsa igenom SvD, Di, diverse bloggar samt fundera ut veckans Stryktips.

Tidigare har jag aldrig haft musik eller liknande i öronen när jag sprungit, men har börjat med det. Insåg nämligen att det är ett perfekt tillfälle att lyssna ikapp de poddar som man inte hunnit lyssna på. Gillar att multitaska om jag kan.

Idag blev det Fill or Kill podden, avsnitt 155, där de pratade om H&M, Trumps tullar, Facebook/Twitter skandalerna. Gillar deras rappa dialog, vilket underlättar när man är ute och joggar. Det blir helt enkelt lite lättare då.

Lyssnar ni på något när ni är ute och springer? Vilka poddar tycker ni är bra? Hur investerar ni i er själva? Kommentera gärna i bloggen.

Bra tips på ställe att köpa skönhetsprodukter

Inlägget innehåller affiliatelänkar

Nu kanske ni undrar vad i hela friden jag skriver ett inlägg om skönhetsprodukter (som läsare kanske man associerar det främst med smink och dylikt). Men även en aktieräv måste ju investera i dessa med jämna mellanrum.  Eftersom jag kör efter devisen #sparadkrona har jag för vana att söka lägsta pris på nätet innan jag handlar något. Detta gäller särskilt förbrukningsvaror som vanligen är dyra, så jag ville dela med mig av något som jag gillar.

Spara en krona på att köpa deo på nätet

Det som stod på listan nu var inköp av deodorant. Något som är dyrt, men behövs. För mig funkar Armani Acqua di Gio Pour homme bäst.

Dock så ligger den högt i pris och normalt sätt brukar jag köpa den när jag är ute och reser, för att på så sätt spara en krona eller gärna två. Trots det landar priset runt 250 kronor. Det är ju lika mycket som en aktie i Axfood och en aktie i Storytel! Efter lite letande på Prisjakt och några skönhetssiter, hamnade jag på Glamma.se. Där kostade den 267 kr inklusive fri frakt. Helt klart prisvärt jämfört med andra ställen, vilket min privatekonomi gillar!

Med hjälp av en rabattkod för nya kunder, fick jag ytterligare 15% i rabatt, men då behövde jag handla för 500 kronor. La därför till ytterligare en deodorant och fick då hela rabatten. Totalt slutade det på 227 kronor/deodorant inklusive fri frakt. Känner mig fräscht nöjd. Helt klart #sparadkrona på den!

Spara en krona du med och använd dig av nedan rabattkod

För att dela med mig till dig som läsare, använd denna länk (affiliate), handla för 500 kronor och ange "nykund429" när du är i kassan så får du också del av rabatten. Rabattkoden gäller till 2018-12-31.